如何一步一步用手機申報繳稅

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報稅不再意味著要費力處理紙本文件或坐在電腦前。如今，您可以使用稅務局官方應用程序，透過常用的電子身份驗證方式（Cl@ve、數位證書、手機上的電子身分證或參考編號）直接在手機上完成報稅。隨著報稅季的推進，越來越多的納稅人選擇移動報稅，因此，了解您需要準備哪些材料以及具體的報稅步驟至關重要。

本指南將逐步指導您如何準備手機、如何存取 Renta WEB 以及如何透過 AEAT 應用程式和手機瀏覽器提交報稅表。我們也會介紹不同的付款方式（包括最近新增的 Bizum）、如何查看您的稅務資料、如何處理聯合申報或與子女共同申報，以及您可能會遇到的確認資訊和提醒。

你需要哪些設備才能透過手機提交報稅表？

首先，請確保您的手機已做好處理稅務事宜的準備。為了順利完成整個流程，您需要下載稅務局官方應用程序，並至少擁有有效的電子身分證明方式。

下載並更新稅務局應用程式

在您的安卓或蘋果手機上，前往 Google Play 或 App Store 下載官方的「Agencia Tributaria」（稅務局）應用程式。該應用程式免費，並且務必在報稅季開始前檢查是否已安裝最新版本，因為每年都會修復錯誤並添加與所得稅相關的新功能。

在應用程式內，您會找到一個專門的「所得稅」版塊，您可以在這裡管理主要任務：查看和提交您的報稅表草稿、查閱往年的申報表、存取稅務資料、接收通知等等。您也可以直接透過此應用程式存取您的稅務文件，無需使用電腦。

數位證書、Cl@ve、電子身分證和參考編號

要透過手機向稅務機關驗證身份，您可以使用多種方法。所有方法都允許您存取Renta WEB，查詢稅務資料並提交納稅申報表，儘管存取方式略有不同：

• 數位憑證或電子身分證如果您持有FNMT證書或電子身分證，也可以透過手機使用。最方便的方式是安裝FNMT官方數位證書應用程序，您可以透過該應用程式申請證書、保存證書並直接用於線上交易。
• Cl@ve Móvil (Cl@ve)它依賴專用應用程式和一次性驗證碼。無論是透過掃描二維碼、在應用程式中確認通知，還是輸入透過簡訊收到的PIN碼，它都是最方便的手機身份驗證系統之一。
• 收入參考編號這是一個6位字元的代碼，即使沒有數位憑證或Cl@ve PIN碼，您也可以使用它來管理所有稅務服務（稅務資料、草擬申報表、提交申報表）。它通常可以從上一年報稅表的特定欄位（例如，第505欄）中的資料獲取，或透過使用數位憑證、電子身分證（DNIe）或Cl@ve PIN碼登入產生。

西班牙稅務局解釋說，獲取參考編號的關鍵資訊是上一年度報稅表特定欄位中的金額。生成後，您可以將其記下或保存在應用程式中，以便日後在AEAT應用程式的個人資料中查看：登入您的用戶個人資料後，您會在姓名下方看到參考編號。

請查看報稅活動的重要日期

在開始報稅之前，最好記住報稅日曆，以免錯過截止日期。具體日期每年可能略有不同，但整體框架保持不變：

• La 稅務資料查詢 它通常在三月中旬開放。
• La 請求參考編號 通常會在網路宣傳活動正式開始前幾天發布。
• La 在線提交納稅申報表 （Renta WEB 和 app）可從 4 月初持續到 6 月 30 日。
• La 電話支援（「我們會回電給您」） 通常情況下，線上發布幾週後就開始了。
• La 面對面護理 在辦公室裡，這通常是競選活動的最後階段才會被使用的。

如果您打算透過手機操作，對您影響最大的是網路提交日期和直接扣款截止日期（您通常可以在 6 月 25 日之前設定直接扣款，之後就不能設定了）。

如何透過手機查看您的稅務訊息

在接受草稿之前，建議您仔細檢查您的稅務訊息，因為如果發生錯誤，您將承擔最終責任。建議您透過手機造訪稅務局的線上入口網站，並在產生報稅表之前查看他們存檔的關於您的所有資料。

為此，請開啟手機瀏覽器，造訪西班牙稅務局 (AEAT) 網站的官方所得稅頁面。然後，選擇「稅務資料」選項，並使用您的數位憑證、電子身分證 (DNIe)、Cl@ve PIN 碼或參考編號登入。系統隨後將顯示一份文件，其中包含您的收入、預扣稅款、繳款、不動產持有等資訊。

花點時間檢查是否有漏報的收入、輸入錯誤的金額或您有權享受的扣除項，並參考有關保密資訊的建議。如果您發現重大錯誤，請記下稍後造訪草稿報稅表或線上報稅入口網站時需要變更的內容。這項初步檢查將避免您在使用行動裝置提交報稅表時遇到意外情況。

如何使用稅務局應用程式提交納稅申報表

西班牙稅務局的應用程式允許許多納稅人只需單擊一下即可提交納稅申報表，前提是稅務局已掌握所有必要資訊。在其他情況下，該應用程式則作為入口，引導使用者存取線上報稅入口網站 Renta WEB，使用者可以在該網站上進行更複雜的修改，然後再返回應用程式進行簽署和提交。

應用程式內的存取和識別

在手機上開啟稅務局應用程序，在主畫面上找到“所得稅”部分，然後選擇相應的納稅年度（例如，“2024 年所得稅”或“2025 年所得稅”，取決於納稅年度）。下一步是使用以下方法之一進行身份驗證：

• 參考號.
• 電子證書或DNIe.
• Cl@ve 移動.

一旦確定了納稅年度，應用程式將顯示該納稅年度可用的流程。要開始該流程，請轉到“流程”，然後在“所得稅”下，輸入當前納稅年度，並根據該年度顯示的文本，按一下“繼續申報”或“處理草稿/申報表”選項。

透過手機確認您的稅務地址

在查看任何計算結果之前，西班牙稅務局 (AEAT) 會要求您確認您的稅務地址。如果您尚未確認，則此步驟為強制性步驟。

• 您將看到您的個人資訊和目前家庭住址。
• 如果一切正常，繼續。 “批准”.
• 如果您需要更改某些內容（例如，您搬家了或房產所有權有誤），請選擇 “調整” 並更新資訊。

預設情況下，房產所有權欄將顯示上一年的資訊。如果您選擇“租戶”，則需要輸入房東的稅務識別號碼 (NIF)。地址確認後，應用程式會產生收據，您可以點擊「繼續」按鈕完成後續流程。

婚姻狀況、家庭組成以及配偶和子女的授權

稅務機關可能未在您的稅務資訊中記錄您的婚姻狀況。在這種情況下，應用程式會要求您選擇單身、喪偶、分居或離婚。如果您已婚，並且需要包含受扶養人或長輩以處理聯合報稅，則需要繼續使用線上報稅系統（Renta WEB）填寫相關資訊。

如果您屬於一個家庭單位，且未選擇僅計算您個人所得稅的選項，系統將要求您授權納入您配偶和子女的收入資料。您可以授予此授權​​：

• 隨著 為每一項提供參考文獻.
• 同 個人移動 Cl@ve，輸入您的身分證/NIE號碼及相應的驗證數據，並透過您自己的應用程式或簡訊PIN碼進行確認。
• 通過 癲癇發作（代碼 100P）這樣就避免了在該畫面上詢問配偶或子女的 Cl@ve 或推薦信，因為您已經正式代表他們。

在身分資訊視窗中，您還可以新增或刪除家庭成員、修改相關個人資訊並最終確定家庭狀態，此狀態之後將無法變更。點擊「接受」後，如果其中任何納稅人無需申報納稅，應用程式將彈出訊息通知您。

工作會議、可用聲明和最有利選項

完成身份驗證和地址確認後，應用程式將產生或檢索您的報稅頁面。您將在此處看到西班牙稅務局 (AEAT) 為該家庭計算的報稅表。

• 聲明人的個人聲明。
• 配偶的個人聲明（如有配偶且已確認身分）。
• 負有申報義務的兒童的申報。
• 關節置換方式（如適用）。

摘要將顯示每種選項（付款、退款或零）的結果，以及該選項是否對家庭最有利，並說明是否需要提交申請。之後，您可以選擇要繼續的選項，或繼續處理先前儲存的會話。

未包含其他資訊和數據

根據您的稅務訊息，可能會出現一個中間螢幕，通知您可以自動添加其他資訊（例如，某些收入、繳款、共同基金等）。您會看到一個帶有「是/否」複選框的列，用於決定要將哪些資料包含在您的報稅表中。

如果仍有資料未傳輸，應用程式將顯示一個窗口，指出每位納稅人的具體資訊缺失（例如，某些收入或無需申報的情況）。您需要在存取 Renta WEB 時，請在相應部分手動輸入這些資訊。您始終可以從頁面頂部的「查看稅務資料」查看傳輸說明。

使用手機上的 Renta WEB 服務：透過證書、電子身分證或 Cl@ve 提交您的稅務申報表。

當報稅表所需的修改次數超過「一鍵式」方法允許的次數時，該應用程式會將您重新導向至稅務局的線上程式 Renta WEB。您可以透過行動瀏覽器或電腦使用它，但在這裡我們將重點介紹使用數位憑證、電子身分證 (DNIe) 或 Cl@ve 進行行動存取。

使用電子證書或電子身份證進行訪問

從AEAT電子辦公室進入所得稅部分，選擇「草稿/申報處理服務（直接所得稅和網路所得稅）」。在身份驗證畫面上，選擇“憑證或電子ID”，然後選擇安裝在您裝置上或透過您手機上使用的系統連接的憑證。

完成身份驗證後，系統會詢問您是代表自己還是作為代理人操作。進入您的檔案後，在「可用服務」中點擊「草稿/申報處理服務（直接所得稅和線上所得稅）」。

如果您之前曾登入過，Renta WEB 可能會通知您已儲存一份報稅表。您將能夠：

• 使用“繼續會話”恢復它。
• 請重新輸入所有稅務數據，開始「新申報」。
• 如果您已經提交了聲明，則也會出現「修改已提交聲明」選項，以便進行更正。

使用 Cl@ve Móvil 存取（透過應用程序，無需二維碼或透過簡訊輸入 PIN 碼）

使用 Cl@ve Móvil 存取的操作與此非常相似，但也有一些不同之處。在電子政府網站的相同所得稅頁面上，點擊「Cl@ve Móvil」作為您的造訪方式。此時會開啟一個身份驗證窗口，其中包含驗證碼、有效期和二維碼。

您有三種方式可以繼續：

• 使用 Cl@ve 應用掃描二維碼 在您的另一台裝置或同一台裝置上（取決於您的使用方式），開啟應用程序，點擊“掃描二維碼”，將瀏覽器對準顯示的二維碼，驗證二維碼與機構名稱是否匹配，然後確認身分驗證。
• 無需掃描二維碼繼續操作點擊「無需掃描二維碼即可存取」選項，輸入您的身分證或外國人身分證號碼（NIE）以及驗證資訊（身分證的有效期限或簽發日期，NIE的支援號碼），然後依照指示操作。螢幕上將顯示身份驗證請求，Cl@ve 應用程式將顯示該請求供您確認。
• 透過簡訊接收驗證碼如果您的 Cl@ve 應用程式無法正常運行，或者您喜歡這種方式，請稍等片刻，直到簡訊驗證碼按鈕啟動。您將在手機上收到一個 6 位數的驗證碼；請將其輸入「驗證碼」欄，然後點擊「驗證」。

使用 Cl@ve 登入後，系統會再次詢問您是以本人身分還是以代理人身分操作。之後，您將可以存取您的文件，並進入「草稿/申報處理服務（直接所得稅和線上所得稅）」。接下來的流程與使用數位憑證相同：您可以選擇繼續目前會話、開始新會話或修改已提交的會話。

識別資料、家庭單元和修改

如果您選擇“新申報表”，Renta WEB 上會先顯示納稅人及其家庭成員的識別資訊頁面。頁面頂部有一個方框，用於表明您只想計算納稅人的個人申報表；如果您不勾選此框，且您有家庭成員，程序也會考慮聯合申報。

在此畫面上，您可以透過雙擊方框或使用鉛筆（編輯）和叉號（刪除）圖示來新增、修改或刪除家庭成員。請務必仔細核對婚姻狀況、子女、長輩以及所有其他信息，因為這些家庭資訊之後將無法更改。

點擊「接受」後，如果其中任何納稅人無需提交納稅申報表，您將看到彈出通知。根據您提供的信息，您可能還會看到一些訊息，要求您確認是否包含某些附加資訊（例如，特定收入、共同保險基金等），就像您透過應用程式存取系統一樣。

語句、章節和錯誤驗證摘要

填寫完身分資料並同意新增其他資訊後，Renta WEB 將帶您進入「稅務申報摘要」頁面。在您的行動裝置上，您將看到不同稅務申報選項（聯合申報和個人申報）及其財務結果的明細，以及哪種選項最有利的提示。

每個選項都允許您下載申報表的PDF預覽版（此預覽版不可提交，標記為草稿），以便詳細查看。您也可以前往「申報表各部分」查看每個字段，核對您的稅務信息，並進行填寫或更正。

提交前，請務必使用「驗證」按鈕檢查錯誤或警告。簡單的警告不會阻止提交，但建議您閱讀：如果您點擊“查看警告”，系統會將您帶到需要查看的內容部分。而警告則需要您勾選「已讀/隱藏」複選框以確認已閱讀該資訊；否則，您將無法繼續提交。錯誤則需要您先更正對應的欄位或部分才能繼續。

付款和退款方式：銀行帳戶、Bizum 及其他選項

收到報稅結果後，您需要決定如何繳稅（如果您需要繳稅）或如何領取退稅（如果您應得退稅）。您可以透過手機管理稅務局提供的所有繳稅方式。

可退款聲明：退款方式為轉帳或豁免

如果您的報稅結果為退稅，您可以選擇透過銀行轉帳接收退稅款，或選擇將退稅款支付給國庫。預設情況下，系統會顯示您上一個納稅年度使用的 IBAN 帳號，但您可以在此步驟中變更它：

• 在西班牙或歐盟/SEPA實體開設帳戶大多數情況下，您只需查看 IBAN 並根據需要進行更改即可。我們也接受從歐盟/SEPA 區內金融機構帳戶進行的直接扣款。
• 在歐盟/SEPA 以外的實體開設帳戶您需要輸入所有銀行資訊（帳號、銀行名稱、所在城市、地址和國家）。 SWIFT-BIC 代碼通常為選填項，但其餘資訊均為必填項。

如果您無需提交報稅表卻仍然提交了，通知欄可能會顯示一則訊息，說明您「無需提交報稅表」。即使收到此通知，如果您希望獲得退稅，仍然可以自願提交。

需提交的聲明包括：直接扣款、電子支付、Bizum 和分期付款

當結果顯示需要付款時，您首先需要選擇是否要將款項分兩期支付。在自動扣款期間內（通常活動截止至6月25日），預設選項通常是分兩期支付，均以自動扣款方式進行。此日期之後，預設選項通常是一次性付清。

您可以透過應用程式或 Renta WEB 進行多種付款方式的選擇：

• 直接扣款您需指定用於扣款的 IBAN 帳戶。分期付款的話，第一期款項將於活動結束日扣款，第二期款項將於 11 月扣款；一次性付款的話，全部款項將於指定日期扣款。我們也接受直接從歐盟/SEPA 帳戶扣款。
• 使用帳戶扣款進行電子支付這將連接到您銀行的支付網關或西班牙稅務局 (AEAT) 的支付網關，以便立即產生完整的參考編號 (NRC)。付款獲得授權後，NRC 將自動傳回 Renta WEB 以完成申報。
• 透過銀行卡或 Bizum 付款線上支付平台開啟後，您需要輸入您的銀行卡資訊或與 Bizum 服務相關的手機號碼。請務必檢查以下資訊： 各銀行對Bizum向公共機構付款設定的具體限額因為如果金額超過該閾值，交易可能會被拒絕。
• 追回先前付款（NRC）如果您已透過銀行轉帳（無論是親自到店或線上付款）付款並已獲得 NRC（參考編號），則可以在相應的欄位中輸入該編號。如果您輸入錯誤，系統會提供取消錯誤 NRC 的說明。為避免出錯，此欄位不可直接編輯；如需更改，您必須返回「檢索先前的付款（NRC）」選項，或使用垃圾桶圖示刪除其內容。
• 銀行/現金存款單這將產生一份文件（型號 002），您可以列印或儲存為 PDF 文件，以便稍後在金融機構付款。在您付款之前，該聲明的狀態將保持「待付款」。
• 其他付款方式在某些情況下，您可以選擇承認無力償還債務，並要求延期、補償或其他特殊選擇，包括將債務轉移到非合作實體的帳戶。

您隨時可以從申報摘要中修改付款方式或分期付款計劃，只需在相應部分（“付款方式”或“銀行帳戶”）中按下“更改”按鈕，並在提交前保存更改即可。

透過手機提交報稅表：簽名、提交和收據

在您審核所有內容、更正所有錯誤並選擇付款或退款方式後，只剩下最後一步：透過手機簽署並提交您的報稅表。無論您使用 AEAT 應用程式還是透過網頁瀏覽器存取 Renta WEB，流程都相同。

PDF預覽和最終檢查

在點擊提交按鈕之前，應用程式會提供預覽PDF格式申報表的選項，並附有「草稿，不可提交」的浮水印。請利用這個機會仔細核對主要資訊：應稅收入、減免額、地區性扣除額、最終金額、退款或付款的IBAN帳號、申報表上列出的帳戶持有人等。

在預覽視窗中，通常會有一個鏈接，方便您再次查看稅務信息，以防遺漏任何內容。確認所有內容無誤後，關閉 PDF 檔案並返回主畫面。

簽署並提交聲明

在提交頁面，您將看到報稅結果摘要，包括家庭成員資訊、所屬自治區以及相關銀行帳戶資訊。如果您選擇共同申報，即使您使用數位憑證或電子身分證 (DNIe) 登入系統，系統仍可能再次要求您提供配偶或子女的參考編號或 Cl@ve 身分識別碼（如適用）；這是因為參考編號始終是個人專屬的。

要繼續，您必須勾選表示您同意聲明內容的複選框，然後點擊“提交聲明”（或“簽名並發送”，具體取決於介面）。如有任何待處理的通知，系統會在允許您簽名前提醒您；如果您希望繼續，請點擊「繼續」。

提交成功後，螢幕上將顯示「提交成功」的訊息以及一個安全驗證碼 (CSV)。您可以使用此 CSV 檔案從電子入口網站提供的 CSV 檔案驗證服務中取得您的聲明副本。此外，系統也會自動產生一個包含以下內容的 PDF 檔案：

• 包含演示資料的初始表格（註冊號碼、CSV、收據號碼、日期和時間、演示者資料）。
• 提交聲明的完整頁面及其內容。

您可以直接在行動裝置上查看 PDF 文件，將其儲存到電腦或透過電子郵件發送給自己。如果您需要紙本版，稍後即可列印；大多數行動瀏覽器都允許您直接從印表機圖示或右鍵選單進行列印。

在涉及債務確認的交易（例如，延期付款申請）中，回复單上會包含一個“處理債務”的鏈接，其中包含結算詳情和結算代碼。您可以透過該連結選擇申請延期付款、抵銷債務或進行付款。

如果您已提交報稅表，並再次透過行動裝置存取 Renta WEB，您將在「文件歷史記錄」部分看到「報稅」條目，其中包含提交日期和一條訊息，表示您的報稅表正在處理中。如有必要，您也可以點擊「修改已提交的報稅表」來發起更正。

由於整個生態系統（AEAT 應用程式、Renta WEB、Cl@ve、數位證書和 Bizum 等新支付方式），透過手機向稅務局結算帳目已變得相當容易：您只需準備好憑證，仔細檢查您的稅務數據，了解付款或退款選項，並在按下「提交」按鈕之前花幾分鐘時間檢查草稿即可。